Whatsapp Optin

1. Importância

O processo de crédito exige diversas interações com o cliente (envio de documentos, validação de dados, assinatura). Habilitar o WhatsApp permite que a Creditas se comunique diretamente com seu usuário, guiando-o passo a passo até a assinatura do contrato.

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Por que pedir o Opt-in?

Diferente do E-mail ou SMS, o WhatsApp oferece uma interação em tempo real e de alta conversão. Ao ativar este canal, transformamos a jornada em uma experiência self-service e ágil, reduzindo a necessidade de intervenção humana ou suporte, e garantindo que o cliente complete o fluxo muito mais rápido.

2. Pré-requisito

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Homologação de UX Obrigatória

Por regras de compliance, a ativação desta funcionalidade depende de uma validação visual prévia.

Após concluir o desenvolvimento da integração, nosso time irá validar o layout e o texto (copy) que será exibido ao seu usuário final. Essa validação será realizada junto com a verificação das evidências de integração enviadas no momento da solicitação das credenciais de produção. O objetivo é garantir que o cliente esteja ciente de que a Creditas entrará em contato via WhatsApp.

⚠️ Atenção: As credenciais de produção da integração só serão liberadas após essa validação.

3. Implementação Técnica

• O aceite do WhatsApp deve ser enviado dentro do objeto borrower no momento da Criação da Proposta.
• A homologação deve ser feita utilizando as credenciais e endpoints do ambiente de staging.
• Para garantir a conformidade com as políticas de segurança de dados, é obrigatório o envio dos headers de rastreamento do cliente final.

3.1. Request Headers

3.2. Request Body

4. Recomendações de UX

Para maximizar a taxa de conversão e reduzir o atrito no preenchimento do formulário, recomendamos a adoção do modelo de Consentimento por Ação (Clickwrap).

Neste formato, não é necessário incluir um checkbox que exija um clique extra do usuário. Em vez disso, o aceite é vinculado ao botão de ação principal do formulário (CTA).

Como implementar: Insira um texto legal (disclaimer) visível logo abaixo ou acima do botão de "Continuar/Simular", informando que a ação de prosseguir constitui o aceite para o contato via WhatsApp.

4.1. Exemplos

Na sua interface um texto, explicite ao usuário que a Creditas, ou seus parceiros de crédito, irão / poderão entrar em contato com o cliente via WhatsApp. Exemplo:

"Ao avançar, concordo em receber o andamento da minha proposta via WhatsApp da Creditas."

A seguir, mostramos como coletamos essa autorização nos formulários do nosso site:

4.2. Pontos de Atenção

Comportamento esperado na Integração: Considerando que o aceite está vinculado à ação de avançar (Clickwrap), a submissão do formulário deve ser interpretada pela integração como consentimento positivo, preenchendo o campo borrower.optIns.whatsApp como true.

• Nota de Compliance: Mesmo sem o checkbox, a exibição deste texto é obrigatória para garantir a validade jurídica do consentimento. O texto deve estar legível e próximo ao botão de ação.